Mutua Fraternidad-Muprespa

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INFORME 2003

RESUMEN DEL INFORME

DATOS ECONÓMICOS

 

RESUMEN DEL INFORME

Durante el ejercicio 2003, en FRATERNIDAD-MUPRESPA se han producido una serie de cifras relevantes que han permitido obtener uno de los mejores resultados de la historia de nuestra Entidad, y así otro año más, consolidar e incrementar la presencia en el mercado, mejorando la actividad asistencial además de potenciar los recursos destinados a la prevención de riesgos laborales, con el fin de reducir la siniestralidad laboral y responder a las exigencias cada vez mayores de nuestras empresas mutualistas, dando una respuesta más ágil a los trabajadores protegidos.

Los datos más significativos del ejercicio 2003, se pueden resumir en los siguientes puntos:

- Como resultado del importante crecimiento de los ingresos y la contención del gasto, el resultado o excedentes totales ascendieron a 41,96 millones de euros (casi el triple de los del año 2002).

- El esfuerzo realizado en prevención, se ha visto reflejado en el descenso del 17,80% de los accidentes de carácter grave, así como el estancamiento en cifras absolutas de los accidentes mortales.

- La inauguración de once nuevos centros asistenciales o ampliación y mejora de los existentes.

Balance

En el año 2003, el activo del balance de FRATERNIDAD-MUPRESPA se elevó a casi 330 millones de euros, con un incremento del 11,13% respecto al precedente. La cifra de reservas ascendía a 209,97 millones de euros, y las Provisiones para Contingencias de Tramitación en 91,95 millones de euros. Las reservas correspondientes al Patrimonio Histórico ascendieron a 18,44 millones de euros. Estas cifras dan idea de la solidez y solvencia financiera de nuestra Entidad.

Cuenta de Gestión

Dos cifras pueden resumir los resultados obtenidos por RATERNIDAD-MUPRESPA en el año 2003, por un lado los ingresos totales correspondientes a la Cuenta de Gestión y al Patrimonio Privativo de la Mutua, que alcanzaron la cifra de 751,7 millones de euros, lo que supone un incremento del 14% con respecto a la cifra del año anterior. Y por otro lado, los excedentes totales, situándose en el año 2003, como se dice anteriormente, en 41,96 millones de euros (37,32 millones correspondientes a Gestión y 4,64 al Patrimonio Privativo de la Mutua).

Las Contingencias Profesionales reflejaron unos ingresos que ascendieron a 524,96 millones de euros, de ellos 506,17 correspondieron a cuotas devengadas, con un crecimiento del 10,52% y del 11,23% en cuotas cobradas, porcentaje este superior, explicado por el descenso de la morosidad en el ejercicio 2003. La evolución de los gastos por esta contingencia fue igualmente positiva, produciéndose un incremento respecto del año 2003 de un 3,24%, con un peso respecto de los ingresos por cuotas devengadas del 12,72%.

En Contingencias Comunes los ingresos por cuotas devengadas alcanzaron la cifra de 192,41 millones de euros, con un incremento del 24,82% respecto al año anterior.

Actividad

Al cierre del ejercicio 2003, el número de empresas asociadas a la Mutua era de 286.861 para Contingencias Profesionales y 89.470 para Contingencias Comunes, mientras que el número de trabajadores protegidos se elevó a 1.333.192 y 819.773 para cada tipo de contingencia.

En lo que respecta a la siniestralidad laboral, nuestra Mutua contabilizó 185.848 accidentes, de los cuales 89.874 requirieron baja laboral, con un incremento sobre el año anterior del 4,1%, pero si tenemos en cuenta el mayor crecimiento de la población protegida observaremos una apreciable mejora (casi 6 puntos) del índice de incidencia (número de accidentes con baja por cada 1.000 trabajadores protegidos). También es notable el descenso del 17,8% en los accidentes graves, y el estancamiento de los accidentes mortales.

La prevencción de riesgos laborales enmarcada en el Plan General de Actividades Preventivas ha supuesto nuevamente un reto para la Mutua en cuanto a dotación de medios y de organización, dando paso a una intensa actividad preventiva en nuestras empresas asociadas.

Recursos

Al cierre del ejercicio, FRATERNIDAD-MUPRESPA contaba con 170 locales propios, 150 centros de gestión, 163 Unidades Básicas de Salud, 30 Unidades y Equipos Móviles, 108 Centros Asistenciales, 2 Hospitales en Madrid (Pº de la Habana 83-85 y Madre de Dios, 42) y 2 Centros Intermutuales: Bilbao y Paterna (Valencia).

La plantilla en el ejercicio 2003 alcanzó los 2.703 trabajadores que se distribuyen entre el Personal de Gestión con 1.037 trabajadores, Personal Sanitario con 1.180 trabajadores, y Técnicos de Prevención con 468 trabajadores.

DATOS ECONÓMICOS DEL 2003

Cuenta de Gestión

  INGRESOS   Euros   GASTOS   Euros  
  Cotizaciones sociales   698.582.697,41   Prestaciones sociales   251.051.565,77  
  Ingresos por prestación de servicios   3.999.890,92   Aprovisionamientos   47.763.370,13  
  Reintegros   7.107.804,25   Gastos de personal   68.590.943,05  
  Ingresos financieros   3.258.829,44   Otros gastos de funcionamiento   43.403.193,28  
  Otros ingresos de gestión ordinaria   181.814,68   Transferencias y subvenciones   263.960.015,06  
  Transferencias y subvenciones   139.561,77   Gastos extraordinarios   6.166.915,61  
  Ganancias e ingresos extraordinarios   4.985.659,09   Resultado del ejercicio   37.320.254,66  
  Total Ingresos   718.256.257,56   Total Gastos   718.256.257,56  

Resultados del ejercicio 2003: 41,96 millones de euros (6.982 millones de pesetas)
Gestión (37,32 millones de euros) + Patrimonio Histórico (4,64 millones de euros)

Evolución Cuotas   Evolución Reservas
null   null
(en millones de euros)   (en millones de euros)

Balance de Situación

  ACTIVO   Euros   PASIVO   Euros  
  Inmovilizaciones inmateriales   2.093.335,69
Reservas   170.215.279,19  
  Inmovilizaciones materiales   59.368.968,13
Resultados de ejercicios anteriores   2.440.238,01  
  Inversiones financieras permanentes   6.813.963,82
Resultados del ejercicio   37.320.254,66  
  Gastos a distribuir en varios ejercicios   5.561.584,05
Acreedores a largo plazo   1.298.144,59  
  Existencias   292.759,95
Acreedores a corto plazo   26.526.746,81  
  Deudores   76.467.392,61
Partidas pendientes de aplicación   128.718,94  
  Inversiones financieras y tesorería   179.284.915,35
Provisión para contingencia en tramitación   91.953.537,40  
  Total Activo   329.882.919,60
Total Pasivo   329.882.919,60  

Patrimonio Histórico*

  ACTIVO   Euros      PASIVO   Euros  
  Inmovilizado   9.768.446,66
Reservas   18.438.026,53  
  Deudores   4.443.346,95
Acreedores   4.369.841,97  
  Inversiones financieras y tesoreria   8.627.406,16
Partidas pendientes   31.331,27  
  Total Activo   22.839.199,77
Total Pasivo   22.839.199,77  


Los valores aquí reflejados son los que figuran en los libros de contabilidad de la Mutua, y corresponden a los valores de adquisición menos las correspondientes amortizaciones. Existe sin embargo en los inmuebles una notable diferencia entre los valores contables y los de mercado. Estos últimos podrían estimarse en más de 54 millones de euros los correspondientes al Patrimonio Histórico *, y en más de 88 millones los del Patrimonio de Gestión. Estas diferencias podrían considerarse como reservas ocultas de la entidad.

Solvencia Financiera a precios de mercado (Gestión más Patrimonio Histórico)

(*) Según el artículo 3º 2 del Reglamento de las Mutuas (B.O.E. de 12-12-95) "Los bienes incorporados al patrimonio de las Mutuas de A. y E.P. de la S.S. con anterioridad al 1 de enero de 1967 ... constituyen el Patrimonio Histórico de las Mutuas, cuya propiedad les corresponde en calidad de asociació

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